1.1. 養(yǎng)老金融—建設(shè)金融強國需做好“五篇大文章”

2024年，中國的金融政策繼續(xù)聚焦于科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融和數(shù)字金融五大領(lǐng)域，以支持國家的高質(zhì)量發(fā)展戰(zhàn)略。特別是在養(yǎng)老金融方面，國家出臺了《關(guān)于發(fā)展銀發(fā)經(jīng)濟增進老年人福祉的意見》(國辦發(fā)〔2024〕1號)，這是中國首個專門支持銀發(fā)經(jīng)濟發(fā)展的政策文件，強調(diào)特別關(guān)注老年群體的需求，并提出了一系列具體措施，以滿足老年人的多樣化需求。

銀行作為金融體系的重要組成部分，積極響應(yīng)國家戰(zhàn)略，全面貫徹黨的二十大和二十屆三中全會精神，堅持“以客戶為中心”的發(fā)展理念，以“打造股份制銀行領(lǐng)先的養(yǎng)老金融綜合服務(wù)”為目標，積極構(gòu)建養(yǎng)老金融“12345”工程，不斷提升專業(yè)能力和服務(wù)水平，為實現(xiàn)老有所養(yǎng)、老有所依提供堅實的金融保障。

其中，養(yǎng)老金融專業(yè)人才培養(yǎng)不僅備受重視，更成為推動這一領(lǐng)域高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵驅(qū)動力。通過FPP?養(yǎng)老規(guī)劃師認證課程培訓，學習并實踐養(yǎng)老規(guī)劃師認證課程，金融業(yè)務(wù)人員能夠顯著提升在養(yǎng)老規(guī)劃領(lǐng)域的專業(yè)能力，實現(xiàn)價值服務(wù)與有效轉(zhuǎn)化。

1.2. FPP?養(yǎng)老規(guī)劃師走進銀行—銀行以專業(yè)筑基·育養(yǎng)老精英

近日，某股份制商業(yè)銀行通過設(shè)立FPP?養(yǎng)老規(guī)劃師專業(yè)認證項目研修班，系統(tǒng)培養(yǎng)具備跨領(lǐng)域知識、熟練掌握金融科技工具、深諳老年人群需求與心理特征的復(fù)合型養(yǎng)老金融專業(yè)人才。在為期三天的FPP?養(yǎng)老規(guī)劃師認證研修班中，來自該行各地分行的近百名養(yǎng)老金融服務(wù)業(yè)務(wù)骨干匯聚天津，參與集訓。

我們有幸邀請到行業(yè)資深專家講師薛老師、馬老師、張老師與何老師，深入融合養(yǎng)老金融核心專業(yè)知識、實戰(zhàn)技能與法律知識培訓，全面提升該銀行參訓人員專業(yè)素養(yǎng)，打造一支具有專業(yè)認證、服務(wù)優(yōu)良的養(yǎng)老金融人才隊伍，切實提升養(yǎng)老客群的獲得感和滿意度，助力該行構(gòu)建更加專業(yè)、規(guī)范、安全、可靠、高效、創(chuàng)新的養(yǎng)老金融服務(wù)體系。

1.3. 助力銀行人才打造-加強養(yǎng)老金融綜合服務(wù)能力

在為期三日的深度研習活動中，業(yè)內(nèi)資深專家與講師團隊以權(quán)威視角全面剖析了中國養(yǎng)老金融市場的當前格局與未來展望，詳盡闡述了養(yǎng)老資產(chǎn)配置的前沿策略與實施要點，并特別聚焦養(yǎng)老金融服務(wù)中的法律事務(wù)，通過系統(tǒng)講解與案例演練，確保每位學員精準洞察市場與實戰(zhàn)指南，加強理解養(yǎng)老金融法律框架，為該行養(yǎng)老客群服務(wù)打下了深厚的理論與實踐基礎(chǔ)，提供了堅實的法律支撐，參訓人員養(yǎng)老金融服務(wù)知識與技能得到全面升級。

1.3.1 薛老師

擁有10年銀行保險及個險業(yè)務(wù)培訓經(jīng)驗

課程主題：《中國養(yǎng)老金融市場分析》與《養(yǎng)老的資產(chǎn)配置與實施》

課程內(nèi)容概要

《中國養(yǎng)老金融市場分析》——深入探討了中國養(yǎng)老金融市場的現(xiàn)狀、政策環(huán)境、市場需求、產(chǎn)品創(chuàng)新和風險管理，旨在為學員提供全面市場洞察。

《養(yǎng)老的資產(chǎn)配置與實施》——側(cè)重于養(yǎng)老資產(chǎn)配置的理論與實踐，包括資產(chǎn)配置理論、投資策略、風險評估、實施步驟和案例分析，幫助學員掌握如何為個人或客戶提供定制化的養(yǎng)老金融規(guī)劃方案。

1.3.2. 馬老師

法律專家

課程主題：《養(yǎng)老安排的法律事務(wù)》

課程內(nèi)容概要：

《養(yǎng)老安排的法律事務(wù)》——涵蓋了養(yǎng)老法律框架、財產(chǎn)規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、風險管理以及案例分析，旨在教授學員如何運用法律工具和策略進行有效的養(yǎng)老規(guī)劃，確保資金安全、稅務(wù)合規(guī)，并規(guī)避潛在的法律風險。

1.3.3. 張老師

16年財富管理研究及實務(wù)經(jīng)驗

課程主題：《養(yǎng)老規(guī)劃實務(wù)演練》

課程內(nèi)容概要：

《養(yǎng)老規(guī)劃實務(wù)演練》——通過模擬實際的養(yǎng)老規(guī)劃案例，引導(dǎo)學員學習如何評估客戶需求、制定個性化的養(yǎng)老規(guī)劃方案、選擇合適的金融產(chǎn)品和工具，以及如何進行方案的實施和后續(xù)管理，旨在提升學員在養(yǎng)老規(guī)劃領(lǐng)域的實際操作能力和問題解決技巧。

1.3.4. 何老師

10年以上財經(jīng)證書類培訓經(jīng)驗

10年以上會計、金融、投資夠課程備考培訓經(jīng)驗

課程主題：《FPP養(yǎng)老規(guī)劃師認證知識總結(jié)》

經(jīng)過連續(xù)三日的密集知識汲取與實戰(zhàn)技能錘煉，該行參訓人員專業(yè)知識與實戰(zhàn)技能得到全面升級，在嚴格的評測環(huán)節(jié)中，每位成員都憑借其出色的表現(xiàn)榮獲結(jié)業(yè)證書，展現(xiàn)出了高度的學習熱情與專業(yè)素養(yǎng)。

1.4. FPP?養(yǎng)老規(guī)劃師認證-權(quán)威認證·課程專業(yè)領(lǐng)先

權(quán)威認證：養(yǎng)老規(guī)劃師(Family Pension Planner，簡稱FPP?)是全球金融專業(yè)人士協(xié)會(簡稱GIFP協(xié)會)與全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(簡稱iGAAS協(xié)會)共同授權(quán)認證的、面向從事養(yǎng)老規(guī)劃相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。

體系先進：多維科學的認證體系、國際先進的理論框架、動態(tài)前瞻的學習內(nèi)容和契合本土的實踐經(jīng)驗，構(gòu)筑FPP?養(yǎng)老規(guī)劃師認證專業(yè)高度。

課程專業(yè)：專業(yè)金融知識和金融工具，配合相關(guān)的法律法規(guī)，做好客戶養(yǎng)老財務(wù)規(guī)劃和養(yǎng)老生活規(guī)劃的專業(yè)人士，助力客戶實現(xiàn)優(yōu)雅、有品質(zhì)的養(yǎng)老生活。

1.5. FPP?養(yǎng)老規(guī)劃師認證-課程價值·六大維度全面賦能

提升專業(yè)能力：本課程致力于幫助從業(yè)人員穩(wěn)步積累養(yǎng)老規(guī)劃知識，了解并掌握最新的養(yǎng)老金融產(chǎn)品與策略，讓從業(yè)人員的專業(yè)能力得到提升，為職業(yè)發(fā)展增添更多競爭力。

實戰(zhàn)技能精進：通過模擬演練、真實案例分析等互動學習方式，錘煉從業(yè)人員在養(yǎng)老規(guī)劃中的實際操作能力，讓從業(yè)人員在面對復(fù)雜情況時也能游刃有余，精準施策。

職場競爭力飆升：FPP?認證是GIFP協(xié)會與iGAAS協(xié)會共同授權(quán)認證的、面向從事養(yǎng)老規(guī)劃相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。為從業(yè)人員的職業(yè)生涯增添璀璨光環(huán)，提升在養(yǎng)老規(guī)劃領(lǐng)域的競爭力與影響力。

政策趨勢洞見：緊跟國內(nèi)外養(yǎng)老政策與金融市場動態(tài)，F(xiàn)PP?認證課程將為從業(yè)人員提供最新、最全面的政策解讀與趨勢分析，助力從業(yè)人員搶占市場先機，為客戶提供前瞻性的養(yǎng)老規(guī)劃建議。

客戶信賴基石：以專業(yè)的養(yǎng)老規(guī)劃方案和個性化的服務(wù)，贏得客戶的深度信賴與長期合作。FPP?認證成為金融從業(yè)人員與客戶之間信任橋梁的堅固基石。

人脈資源拓展：加入FPP?養(yǎng)老規(guī)劃師認證社群，與來自各行各業(yè)的精英同行交流切磋，拓寬人脈網(wǎng)絡(luò)，共享行業(yè)資訊與資源，為金融從業(yè)人員的職業(yè)發(fā)展注入新的活力與靈感。

FPP?養(yǎng)老規(guī)劃師認證通過對參訓人員的系統(tǒng)培訓，不僅能夠有力推動金融機構(gòu)養(yǎng)老金融服務(wù)的專業(yè)化、規(guī)范化進程，更促進了服務(wù)的個性化、精細化發(fā)展，以及創(chuàng)新化、智能化探索，全面提升銀行及其他金融機構(gòu)在養(yǎng)老金融領(lǐng)域的綜合競爭力，助力其在養(yǎng)老金融市場中穩(wěn)固領(lǐng)航地位，引領(lǐng)創(chuàng)新潮流，實現(xiàn)穩(wěn)健而持久的增長與發(fā)展。